Le plus grand transfert de patrimoine de notre histoire a commencé. Préparez le vôtre — sereinement, sans conflit familial, et sans fiscalité inutile.
9 000 milliards d’euros vont changer de mains en France d’ici 2040. 73 % des familles déclarent y réfléchir. 23 % seulement ont mis en place des dispositions concrètes. La différence entre les deux ? L’anticipation — et un interlocuteur de confiance pour fluidifier le dialogue entre les générations.
Vous avez bâti un patrimoine. Votre enjeu n’est pas seulement fiscal : c’est de transmettre sans perdre le contrôle de votre vivant, et sans créer de tensions entre vos proches. Nous structurons votre transmission pour que vos volontés soient claires, comprises et optimisées.
Donation anticipée et calendrier des dons
Démembrement : transmettre tout en gardant revenus et contrôle
Assurance-vie optimisée avant 70 ans
Transmission d’entreprise (pacte Dutreil)
Vous attendez de la transparence, des décisions que vous comprenez, et un conseil qui vous considère comme un acteur — pas comme un héritier passif. Nous vous accompagnons sur vos propres projets et, si vous le souhaitez, nous aidons votre famille à ouvrir le dialogue.
L’aide familiale pour acheter (fenêtre fiscale exonérée)
Épargne et investissement responsable
Préparer sereinement la conversation avec mes parents
Le principal frein à la transmission n’est pas technique, il est humain : les non-dits, la peur des conflits, le tabou de l’argent en famille. Notre rôle est d’être le tiers de confiance qui fluidifie le dialogue. Nous facilitons une réunion de famille apaisée, où chacun s’exprime, où les intentions deviennent claires — et où le passage à l’action devient enfin possible. À chaque étape, vous gardez la main sur vos décisions.
Donation anticipée — 100 000 € par parent et par enfant, renouvelable tous les 15 ans
Démembrement de propriété — transmettre tout en conservant revenus et contrôle
Assurance-vie — optimiser avant 70 ans et sécuriser vos clauses bénéficiaires
Pacte Dutreil — transmettre son entreprise avec 75 % d’exonération
Chaque situation est unique. Ces leviers sont mis en œuvre après une étude personnalisée et un recueil d’informations préalable.
Avant tout rendez-vous, prenez la température de votre situation. Recevez gratuitement nos deux guides, conçus pour révéler en quelques minutes ce qu’une transmission non préparée pourrait coûter à votre famille.
Diagnostic de vulnérabilité successorale
En 5 minutes, mesurez le niveau de préparation de votre patrimoine et identifiez vos angles morts.
Le coût de l’inaction
Découvrez, chiffres à l’appui, ce que chaque année d’attente coûte réellement à votre transmission.
Un premier échange suffit souvent à y voir clair. Lors d’un audit patrimonial offert (60 minutes), nous faisons le point sur votre situation, nous chiffrons ce qu’une succession coûterait aujourd’hui, et nous identifions les leviers les plus efficaces pour vous.
Les informations présentées ont une vocation pédagogique et ne constituent pas un conseil personnalisé. Toute préconisation fait l’objet d’une étude et d’un recueil d’informations préalables (devoir de conseil, DDA).
Un premier échange gratuit et sans engagement pour faire le point sur votre patrimoine.
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